Claves de Sumsub para blindar a las Fintech frente al fraude digital

De acuerdo con Daniel Mazzucchelli, director de Expansión de Sumsub en Latinoamérica, el fraude de identidad ha crecido un 160% en Colombia en el primer trimestre de 2024. Esto exige que las Fintech adopten un enfoque de cumplimiento regulatorio proactivo. Herramientas como KYC, KYB y monitoreo de fraude en tiempo real son fundamentales para cumplir con estándares locales y proteger su crecimiento en un entorno digital cada vez más complejo.

Daniel Mazzucchelli, director de Expansión de Sumsub en Latinoamérica. Foto cortesía.

Impacto de la IA en la verificación de identidad

La IA ha revolucionado tanto la creación de fraudes como su detección. Mazzucchelli explica que tecnologías como los deepfakes representan un riesgo significativo para los modelos tradicionales de verificación de identidad. Para contrarrestar esto, Sumsub emplea algoritmos avanzados que detectan manipulaciones en tiempo real, fortaleciendo los procesos de verificación y protegiendo tanto a empresas como a usuarios.

Tendencias emergentes y respuestas tecnológicas

El aumento de herramientas de IA generativa ha facilitado fraudes sofisticados que desafían los sistemas tradicionales. Soluciones como la tecnología de detección de vida de Sumsub utilizan biometría avanzada para analizar patrones y detectar manipulaciones visuales complejas. Esta capacidad permite mitigar riesgos y mantener altos niveles de seguridad en los procesos de verificación de identidad.

Construcción de confianza y accesibilidad

Mazzucchelli destaca que las Fintech deben combinar seguridad y accesibilidad para ganar la confianza de los usuarios. Soluciones inclusivas que consideran la diversidad de identidades son clave para reducir la exclusión digital. Campañas como ‘Greenflag’ de Sumsub subrayan la importancia de diseñar sistemas de verificación que equilibren protección y acceso, especialmente en una región como LATAM.

Preparación ante cambios regulatorios

La adaptación al panorama regulatorio es vital. Sumsub monitorea constantemente las normativas, colabora con expertos locales y publica informes como su Índice Global de Fraude para anticiparse a amenazas. Estas iniciativas no solo ayudan a las Fintech a cumplir con regulaciones, sino que también les brindan un ROI significativo, como el 240% reportado por clientes de Sumsub en un estudio reciente.

Conclusiones de la conversación con Daniel

1. Innovación continua para combatir amenazas: En un panorama donde las amenazas evolucionan rápidamente, invertir en tecnología de última generación es crucial para anticiparse y mitigar riesgos.
2. Alianzas estratégicas: La colaboración con reguladores, instituciones financieras y expertos locales es clave para una adaptación efectiva a los cambios normativos.
3. Seguridad como ventaja competitiva: Más allá de un requisito, implementar soluciones avanzadas puede convertirse en un diferenciador para las Fintech, fomentando la confianza del usuario y facilitando su expansión en mercados complejos.
4. Educación y concientización: Informar a las empresas y a la comunidad sobre las tendencias de fraude y las soluciones disponibles permite un ecosistema financiero más seguro y sostenible.

El compromiso con la innovación, la inclusión y la confianza permitirá a las Fintech no solo adaptarse a los retos actuales, sino también prosperar en un entorno en constante evolución.

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